Требуемые документы

Документы, требуемые при заполнении кредитной заявки

Кредитная заявка

Паспорта (оригиналы, для индивидуальных предпринимателей)

Свидетельство о присвоении ИНН (налогового кода), свидетельство государственной регистрации (для юридических лиц обязательно наличие вкладыша об исполнительном органе)

Устав компании (для юридических лиц)

Копии паспортов и социальных карт участников, директора/председателя юридических лиц

Документы, требуемые после предварительного утверждения кредита

Копии свидетельств государственной регистрации заемщика и аффилированных с ним юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, а также сопутствующих вкладышей

Финансовая отчетность за последний отчетный период, утвержденная налоговыми органами

За последний отчетный год (для лиц, представляющих баланс и отчеты о финансовых результатах); за последний отчетный квартал (для лиц, выплачивающих фиксированный и/или упрощенный налог)

Копии документов, свидетельствующих о праве собственности на место осуществления деятельности либо праве на аренду

Контракты на реализацию/поставку товаров/услуг, счета-фактуры и прочие документы, подтверждающие регулярные продажи

Копии лицензий, сертификатов и прочих документов, необходимых для осуществления деятельности

Документы, подтверждающие право собственности на средства (движимое или недвижимое имущество), предлагаемые в качестве залога

Геодезическое измерение закладываемого участка

Справки из налоговой инспекции об отсутствии задолженности по платежам в бюджет

Предварительный отчет об оценке недвижимости/транспортного средства

Документы, требуемые после окончательного утверждения кредита

Основание приобретения права собственности на недвижимость (копии); предоставляются по требованию банка

Паспорта (свидетельство смерти супруга/супруги) владельцев закладываемого имущества (копия)

Основание приобретения права собственности на недвижимость

Копия свидетельства о браке (расторжении брака, смерти супруга/супруги)

Справка из Государственного комитета кадастра недвижимости о наличии/отсутствии обременения на недвижимость (единая справка)

Справка из полиции о наличии/отсутствии обременения на транспортное средство

Основной отчет об оценке закладываемого имущества

Договор страхования недвижимости/транспортного средства (при необходимости)

Решение правомочного органа клиента о заключении сделок, связанных с получением кредита и залогом средств для его обеспечения

Справка о зарегистрированных акционерах/участниках/учредителях, директоре и последних изменениях в уставе (для юридических лиц)

Экологические заключения и акты (о воздействии на окружающую среду, технической безопасности и пр.), предусмотренные для данного вида деятельности законодательством РА и/или банком (в случае деятельности, связанной с экологическими рисками); технико-экономическое обоснование (при необходимости)

Прочие документы по требованию специалиста банка

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


 

Перечень запрещенных видов деятельности МФК (IFC)

Производство товаров или торговля товарами, которые запрещены законодательством Республики Армении, международными конвенциями и договорами или являются объектом международного запрета. К таким товарам относятся, например, определенная фармацевтическая продукция, ядохимикаты, озоноразрушающие вещества, ПХБ, виды дикой фауны или флоры, регулируемые конвенцией CITES (Convention on International Trade in Endangered Species)

Производство оружия и/или боеприпасов или торговля ими [1]

Производство алкогольных напитков или торговля ими (за исключением пива и вина)

Производство табачных изделий или торговля ими

Казино и прочие игорные заведения

Производство радиоактивных веществ или торговля ими. Это не распространяется на приобретение медицинского оборудования, оборудования контроля (измерения) качества и прочего оборудования, содержание радиоактивных веществ в котором, по мнению МФК, незначительно или не представляет угрозы.

Производство несвязанного асбестового волокна или торговля им. Это не распространяется на приобретение и использование асбестоцементных листов, содержание асбеста в которых не превышает 20 %.

Ведение рыбного промысла в море дрифтерными сетями длиной свыше 2,5 км

Если ожидается, что проект окажет значительный эффект развития, однако ситуация в стране требует изменений в данном списке, будет проведен тест на проверку целесообразности проекта.

Все финансовые посредники, помимо занятых в нижеуказанных сферах, должны воздерживаться также от следующей деятельности:

Вредный или принудительный труд[2]/ вредный детский труд[3]

Коммерческая заготовка древесины в первичных влажных тропических лесах

Производство или продажа древесины и прочих лесоматериалов, за исключением материалов, добываемых из лесов

* При инвестициях в микрофинансовые проекты, помимо вышеуказанного списка финансовые организации должны воздерживаться от финансирования следующей деятельности:

Вредный или принудительный труд / вредный детский труд

Производство, продажа, хранение, перевозка больших объемов вредных химикатов или их использование на коммерческой основе. К числу вредных химикатов относятся газолин, керосин и прочие нефтяные продукты.

Производство или деятельность, затрагивающие земли, принадлежащие коренному населению или оспариваемые коренным населением в судебном порядке, без их документированного согласия

*В случае проектов торгового финансирования, в зависимости от характера сделки финансовые организации должны исключить финансирование следующей деятельности (помимо запретного списка):

Вредный или принудительный труд / вредный детский труд

[1] Это не распространяется на компании, которые (или подлинные владельцы которых) не имеют значительного участия в подобной деятельности. «Не иметь значительного участия» в данном контексте означает, что указанная деятельность лишь способствует осуществлению основной деятельности спонсора проекта.

[2] Под выражением «принудительный труд» понимается любой вид работы или услуг, осуществляющийся не по воле личности, а под угрозой применения силы или наказания.

[3] Под выражением «вредный детский труд» понимается экономическая эксплуатация детей или деятельность, которая может помешать образованию ребенка, повредить его здоровью или физическому, умственному, духовному, нравственному или социальному развитию.